μλ νμΈμ, μμ½μ€ν μ΄ μ΄μνμ λλ€. μμ½μ€ν μ΄λ κ²°μ λνμ¬μΈ ν μ€νμ΄λ¨ΌμΈ λ μμ ν κΈμ΅ κ±°λμ κ΄λ ¨ λ²λ Ή μ€μλ₯Ό μν΄ κ³ κ°νμΈμ λ(KYC)λ₯Ό μ΄μνκ³ μμ΅λλ€.
νΉμ 쑰건μ ν΄λΉνμ¬ KYC μ΄ν λμμΌλ‘ μ μ λ νΈμ€νΈλμ κΈ°ν λ΄μ μ¬μ¬λ₯Ό μλ£νμ μΌ μ μ° λκΈμ΄ μ μ μ§κΈλμ€λ, μλ κ°μ΄λμ λ°λΌ μ μ°¨λ₯Ό μ§νν΄ μ£ΌμκΈ° λ°λλλ€.
1. κ³ κ°νμΈμ λ(KYC) λμ λ° λ―Έμ΄ν μ μ‘°μΉ
π― μ¬μ¬ λμμ κΈ°μ€
μ΅κ·Ό 7μΌ λμ ν©μ° μ μ° κΈμ‘μ΄ 1,000λ§ μ μ΄μ λ°μν νΈμ€νΈλμ΄ λμμ λλ€.
β» λμμκ° μλ κ²½μ° λ³λμ μ 보λ₯Ό μ λ ₯νκ±°λ μλ₯λ₯Ό μ μΆνμ€ νμκ° μμ΅λλ€.
β οΈ λ―Έμ΄ν μ μ‘°μΉ μ¬ν
λμμλ‘ μ μ λ ν μ μ²μλ₯Ό μ μΆνμ§ μκ±°λ μ¬μ¬μμ μ΅μ’ μΉμΈλμ§ μλ κ²½μ°, μ μ°κΈ μ§κΈμ΄ 보λ₯(μ€ν¨) μ²λ¦¬λ©λλ€. μ¦, μ¬μ¬κ° μλ£λκΈ° μ κΉμ§λ μ μ° λκΈμ μλ Ήνμ€ μ μμ΅λλ€.
2. KYC μ μ² λ° μ¬μ¬ μ μ°¨
κ³ κ°νμΈ λμμλ‘ μ μ λλ©΄ μμ€ν μ μν΄ μλμΌλ‘ μ μ² νλ‘μΈμ€κ° μμλ©λλ€.
-
μλ΄λ¬Έ λ°μ‘: νΈμ€νΈλμ μ΄λ©μΌλ‘ μ μ²μ λ§ν¬κ° λ°μ‘λλ©°, ν΄λν° λ²νΈλ‘ μλ¦Όν‘μ΄ ν¨κ» λ°μ‘λ©λλ€.
β» μ μ²μ μμ± λ§ν¬λ μ΄λ©μΌμλ§ ν¬ν¨λμ΄ μμΌλ―λ‘, λ°λμ PCλ‘ μ΄λ©μΌμ μ μνμ¬ λ§ν¬λ₯Ό ν΄λ¦ν΄ μ£ΌμΈμ.
μλ₯ μ μΆ λ° μ¬μ¬: μ μ²μ μμ± λ° νμ μλ₯ μ μΆ μλ£ ν μ΅λ 2μμ μΌ μ΄λ΄μ μ¬μ¬κ° μλ£λ©λλ€.
보μ λ° μλ£: μλ₯κ° λ―ΈλΉν κ²½μ° μλ¦Όν‘μΌλ‘ μμ μμ² μλ΄κ° λ°μ‘λλ©°, 보μ ν λ€μ μ μΆνμλ©΄ μ¦μ μ¬μ¬μ¬κ° μ§νλ©λλ€.
π μ¬μ¬ μν μ 보 μλ΄
μμ μμ²: μ μΆ μλ₯μ λ―ΈλΉ μ¬νμ΄ μμ΄ λ³΄μμ΄ νμν μν (μλ¦Όν‘ μλ΄ νμΈ νμ)
μ¬μ¬ μΉμΈ: KYC μ¬μ¬κ° μ΅μ’ μλ£λμ΄ μ μ° λκΈ μ§κΈμ΄ μ μνλ μν
3. νΈμ€νΈ μ νλ³ μ λ ₯ κ°μ΄λ
β» λͺ¨λ μ μΆ μλ₯λ μ΅κ·Ό 3κ°μ μ΄λ΄μ λ°κΈλ μλ₯μ¬μΌ ν©λλ€.
β» λͺ¨λ μ΄μ© λμ μλ£ ν μ μΆμ΄ μλ£λλ©΄ μ΄ν μμ μ΄ λΆκ°λ₯νλ―λ‘ μ μ€ν μμ±ν΄ μ£ΌμΈμ.
π€ κ°μΈ(λΉμ¬μ μ) νΈμ€νΈ
νμ μ μ°¨: λ³ΈμΈ λͺ μμ ν΄λν°μ ν΅ν λ³ΈμΈμΈμ¦μ μλ£νμλ©΄ λ©λλ€.
π’ κ°μΈμ¬μ μ νΈμ€νΈ
μ¬μ μλ±λ‘λ²νΈ μ‘°ν: μ¬μ μ λ²νΈλ₯Ό μ λ ₯νμ¬ λμ μ¬λΆλ₯Ό μ‘°νν©λλ€.
μ°λ½μ² μ λ ₯: μ 보λ₯Ό μ λ ₯νλ λΆμ ν΄λν° λ³ΈμΈμΈμ¦μ μ§νν©λλ€.
νμ¬ μ 보 μ λ ₯: νμ¬ μ΄λ¦(μλ¬Έ)μ΄ μλ κ²½μ° νκΈ μμ λλ‘ νκΈ°ν©λλ€. (μ: μμ½μ€ν μ΄ β En kko s u t e i)
λνμ μ 보 μ λ ₯: μ¬μ μ₯ μ£Όμκ° μλ λνμμ νμ¬ κ±°μ£Όμ§ μ£Όμλ₯Ό μ λ ₯ν©λλ€. (곡λ λνκ° μμ κ²½μ° μΆκ° μ 보 μ λ ₯)
μλΉμ€ μ΄μ© μ 보 λ° μλ₯ μ λ‘λ: μλ΄λλ μ§λ¬Έμ λ΅λ³μ 체ν¬νκ³ , μ΅κ·Ό 3κ°μ μ΄λ΄ λ°κΈλ μ¬μ μ μλ₯λ₯Ό 첨λΆν©λλ€.
βοΈ λ²μΈμ¬μ μ νΈμ€νΈ
μ¬μ μλ±λ‘λ²νΈ μ‘°ν λ° μ°λ½μ² μ λ ₯: λ²μΈ μ¬μ μ λ²νΈ μ‘°ν ν, μμ±μμ ν΄λν° λ³ΈμΈμΈμ¦μ μλ£ν©λλ€.
νμ¬ λ° λνμ μ 보 μ λ ₯: λ²μΈ μλ¬Έλͺ νκΈ° λ° λνμ μ 보λ₯Ό μ λ ₯ν©λλ€. (곡λλν μ 보 ν¬ν¨)
λλ¦¬μΈ μ 보 μ λ ₯: λνμκ° μλ λ΄λΉμκ° λ리 μμ± μ, 'λλ¦¬μΈ μμ±'μ μ²΄ν¬ ν λλ¦¬μΈ μ μ μ 보λ₯Ό μΆκ° μ λ ₯ν©λλ€.
μλ₯ μ λ‘λ: μ΅κ·Ό 3κ°μ μ΄λ΄ λ°κΈλ λ²μΈ λ±κΈ°λΆλ±λ³Έ, μΈκ°μ¦λͺ μ λ± νμ μλ₯λ₯Ό μ λ‘λν©λλ€.
βͺ λΉμ리λ²μΈ λ° μμλ¨μ²΄ νΈμ€νΈ
μ¬μ μλ±λ‘λ²νΈ μ‘°ν λ° μ°λ½μ² μ λ ₯: κ³ μ λ²νΈ λλ μ¬μ μ λ²νΈλ₯Ό μ λ ₯νκ³ μμ±μ λ³ΈμΈμΈμ¦μ μ§νν©λλ€.
νμ¬ μ 보 μ λ ₯: λ²μΈλ±λ‘λ²νΈκ° μλ λ―Έλ±κΈ° λ¨μ²΄μΈ κ²½μ° 'λ―Έλ±κΈ° λ¨μ²΄' νλͺ©μ 체ν¬ν©λλ€.
λνμ/λλ¦¬μΈ μ 보 μ λ ₯: λ¨μ²΄ λνμ μ 보(곡λλν ν¬ν¨)μ λλ¦¬μΈ μ 보λ₯Ό μ λ ₯ν©λλ€.
μλ₯ μ λ‘λ: λ¨μ²΄ μ€λ¦½ μ¦λΉ μλ₯ λ° μ΅κ·Ό 3κ°μ μ΄λ΄μ λ°κΈ μλ₯λ₯Ό 첨λΆν©λλ€.
μ€μ μ μ² νλ©΄μ΄ ν¬ν¨λμ΄ μλ μμΈν μ μ² λ°©λ²μ ν μ€νμ΄λ¨ΌμΈ μμ λ°νν κ°μ΄λ λ§ν¬λ₯Ό μ°Έκ³ ν΄μ£ΌμκΈΈ λ°λλλ€.
[μ§κΈλν] μ
λ¬ κ³ κ°νμΈμ λ(KYC) μ μ°¨ λ° μ
λ ₯ κ°μ΄λ